Как подать в суд за долги

Как взыскать долг по расписке через суд

Как взыскать долг по расписке через суд – юридическая консультация юристов и адвокатов, которые представляют интересы граждан в судах по взысканию долга по расписке или договорам займа.

Юридическая консультациядля жителей Санкт-Петербурга и Ленинградской области: +7 812904-34-26,адрес офиса на Сенной

Читая леденящие душу статьи о злобных и жадных кредиторах, мы редко догадываемся, что сами в любой момент можем стать одним из них. И устраиваться на работу в банк для этого совсем не обязательно.

Достаточно лишь дать в долг крупную сумму ненадежному человеку. Печальный сценарий безуспешных попыток выбить обратно свои собственные деньги гораздо более распространен, чем кажется на первый взгляд.

Чаще всего он дополнительно осложняется тем, что заем не был оформлен в официальном ключе, поэтому доказать сам факт его наличия пострадавшей стороне не представляется возможным. Однако если вы выбрали более современный вариант и смогли настоять на расписке, то хороший шанс получить свое обратно у вас все-таки имеется.

Куда обращаться в суд

В какую именно инстанцию подавать исковое заявление будет зависеть от размера имеющегося долга, а также места проживания (регистрации) ответчика, обратиться нужно будет в госорган, расположенный именно на этой территории.

Если сумма расписки не превысила размера 50 тыс. руб., то направить свое прошение вам необходимо Мировому судье, практикующему по месту постоянного проживания противной стороны.

Более серьезные суммы обычно рассматривает федеральный суд общей юрисдикции.

Как взыскать долг по расписке за короткий с минимальным количеством дополнительных трат, вам более подробно расскажет ваш персональный адвокат, профессионально изучив детали вашего дела, которые крайне важны для любого судебного разбирательства. Специфические элементы могут как ускорить принятие решения в вашу пользу, так и замедлить прения.

Задайте вопрос юристу!+7 (812) 904-34-26 помощь юристов в Санкт-Петербурге

Необходимая документация для подачи искового заявления

Помимо непосредственного искового заявления вам будет необходимо подготовить ряд важных для дела бумаг:

• Документ, подтверждающий существование долга, о котором идет речь в заявлении к суду. Это может быть расписка, подписанный договор по условиям займа, а также физические свидетельства из банка (чеки, справки о переводе и тому подобное), доказывающие осуществление передачи денег с вашей стороны. В ваши обязанности также входит подготовить копии всех этих бумаг для предоставления противной стороне;
• Если вы уже предварительно отправляли ответчику письменные просьбы о возвращении займа через почтовое отделение, то вам необходимо будет приложить опись вложений для этого письма и квитанцию по его отправке, что вам обязательно должны были выдать;
• Отдельную копию самого искового заявления для стороны ответчика;

• Квитанцию об оплате обязательно государственной пошлины;
• Заранее произведенные расчеты по понесенным вами потерям, в которые также стоит включить накопившиеся проценты, штрафы, дополнительные расходы. Дубликат этого документа тоже положено предъявить ответчику.

Важные нюансы

Текст документа, подтверждающего взятие у вас займа ответчиком, крайне серьезный нюанс.

Если в нем, например, отсутствует конкретная информация о том, до какой именно даты должна была быть погашена задолженность, вам обязательно следует отправить противной стороне официальное письмо с требованием о возращении денег и сохранить квитанцию и опись вложений письма, выдаваемые при этой операции в почтовом отделении. Дата доставки этого письма должнику будет считаться стартовой в отсчете появления у него обязанности выполнить свою часть обязательств по вашей с ним расписке.

Процесс, который вам предстоит пройти

Составив по всей форме ваше исковое заявление, собрав все необходимые для разрешения вашего конкретного дела документы и их копии, вы должны будете оплатить актуальную на тот момент государственную пошлину и наконец передать ваше прошение непосредственно в судебную инстанцию.

На рассмотрение просьбы суду законом отводится пять дней. По их итогам вашему иску может быть дан ход, заявление может быть возращено истцу для доработки, ваш ответ могут временно оставить “замороженным” или же государственный орган имеет право решить, что ваша просьба на данный момент не является обоснованной, и отказать вам.

В случае если вашему прошению был дан ход, вы должны будете явиться в назначенный день и время в здание суда для прохождения разбирательства по вашему делу.

При положительном исходе вам положено дождаться даты вступления решения суда в силу, а затем посетить его еще раз, чтобы составить еще одно заявление теперь уже на выдачу вам исполнительного документа.

Когда эта официальная бумага будет выдана вам на руки, вы должны будете отнести ее в Федеральную службу судебных приставов, а точнее в нужное вам ее территориальное отделение. Далее именно эта инстанция будет заниматься возвращением ваших средств.

Размеры пошлины при обращении в суд

Размеры пошлины при обращении в суд

Расчет стоимости производится исходя из суммы долга, которую вы указываете в своем заявлении. Например, если вы хотите вернуть более одного миллиона рублей, вам потребуется внести 13 тыс. 200 руб., а также 0.5 процента от заявленной суммы.

Этот процесс отдельно регулируется особой статьей налогового кодекса за номером 333.19. Но прежде чем приступить к непосредственным расчетам лучше заранее убедитесь в том, что данные и формулы, на которых вы будите основываться, все еще актуальны.

Юридическая консультациядля жителей Санкт-Петербурга и Ленинградской области: +7 812904-34-26,адрес офиса на Сенной

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5be6b5ec0a47b500aab00e70/kak-vzyskat-dolg-po-raspiske-cherez-sud-5c5d5ec714574e00b130090e

Суд по кредиту с банком: практика, решения, и что делать, если банк подал в суд за неуплату кредита?

Просрочен очередной платеж по кредиту и банк угрожает подать в суд? Не стоит впадать в панику: ситуация не настолько безвыходная, как кажется. Главное — действовать обдуманно и юридически грамотно.

Чтобы помочь в этом, мы собрали в одной статье всю необходимую информацию по теме.

Разбираемся, при каких обстоятельствах возможен суд по кредиту, каковы последствия разбирательства и что нужно делать, чтобы минимизировать потери.

Могут ли просрочки выплат по кредиту привести к суду?

Правовая база, которая регламентирует этот вопрос, сформирована ГК РФ, ГПК РФ, рядом федеральных законов (в частности «Об исполнительном производстве» №229-ФЗ) и постановлений Верховного Суда, а в отдельных случаях также УК РФ. Из законодательства следует, что неуплата кредита банку действительно может привести к обращению в суд. Основанием для подачи искового заявления служит неисполнение заемщиком обязательств по договору.

Другими словами, если в течение определенного времени человек не платит по кредиту, банк вправе подать на него иск в суд с требованием взыскать задолженность. Размер долга по закону значения не имеет, но на практике чем он больше, тем выше вероятность того, что дело закончится тяжбой.

Банкам невыгодно судиться с должниками ради незначительных сумм, так как процесс связан с материальными расходами и тратой времени.

Но не стоит надеяться, что малая задолженность позволит избежать разбирательства. Ведь ежедневно к основному кредиту прибавляются проценты, а при просрочке — еще и штрафы.

Банк может дождаться момента, когда сумма долга увеличится, и потребовать взыскания через суд.

По закону срок подачи заявления от должника о признании его несостоятельным составляет один месяц с момента просрочки. В случае неподачи заявления в течение этого времени суд может привлечь гражданина к административной ответственности. К тому же чем дольше оттягивается процедура банкротства, тем больше шансов получить отказ суда в признании банкротом.

Если должник не вносит вовремя ежемесячный платеж, банк присылает SMS-уведомления. Изначально они носят безобидный характер и содержат лишь вежливое напоминание о необходимости погасить долг в указанные даты.

Далее, если заемщик бездействует, появляются сотрудники банковской службы взыскания. Они информируют о последствиях неуплаты кредита банку и применяют более жесткие методы воздействия.

Уже на этом этапе могут звучать предупреждения о передаче дела в суд.

Далее все зависит от политики кредитной организации. Мелкие банки часто «продают» проблемные долги коллекторам, и заемщикам приходится взаимодействовать уже с ними.

Агентства по взысканию тоже вправе подать исковое заявление в суд. Но крупные кредитные организации предпочитают работать с должниками самостоятельно.

На этой стадии заемщик получает повестку, где указаны время и место предстоящего заседания.

Повестка приходит по адресу регистрации, указанному в кредитном договоре. Если в действительности должник проживает в другом месте, то о суде он может узнать лишь после завершения производства, когда к нему явятся приставы. Чтобы такого не произошло, следует регулярно заглядывать в почтовый ящик по тому адресу, где вы зарегистрированы.

Первое, что следует сделать, получив повестку, — убедиться в ее подлинности. Редко, но бывает, что банки или коллекторские агентства присылают бумагу, лишь внешне напоминающую извещение о необходимости явиться в суд.

Цель такой манипуляции — запугать должника и вынудить его как можно скорее погасить кредит. Поэтому внимательно изучите повестку: подлинный документ заполняется на бланке ф.

31, заверяется синим штампом, подписью секретаря, а также содержит наименование суда и дату предварительного заседания.

Иногда бывает, что вместо повестки поступает телефонный звонок из канцелярии суда. И в том, и в другом случае не лишним будет убедиться, что производство действительно запущено. Информацию об этом можно найти на сайте суда.

Если суд выиграет банк — при бездействии ответчика этим заканчивается большинство подобных дел, — минимизировать последствия уже вряд ли получится.

Придется нести большие материальные потери, возможно, пострадают репутация и карьера. Поэтому, как только вы получили повестку, нужно включаться в процесс.

Но, прежде чем давать советы о том, что делать, если банк подал в суд, стоит рассказать о вероятных исходах процесса.

Судебная практика: возможные решения

Суд с банком по просроченному кредиту в большинстве случаев завершается победой истца, то есть кредитной организации. Это неудивительно: отказываясь платить (независимо от причины), ответчик нарушает свои обязательства.

Естественно, суд в таких случаях защищает интересы банка, поэтому самое распространенное в практике решение — взыскание задолженности в полном объеме — тело кредита со всеми процентами, штрафами и пенями.

Типичный пример — история индивидуального предпринимателя из Тюмени, который взял в известном банке кредит на сумму 1,2 млн рублей, погасил его не полностью и в итоге был вынужден выплатить еще большую сумму[1].

После суда с банком по кредиту и вынесения решения о принудительном взыскании долга будет составлен исполнительный лист. Истец направит его в службу судебных приставов. Не позднее чем через три дня после этого начнется исполнительное производство[2]. Если за пять дней ответчик не погасит долг добровольно, к нему явятся судебные приставы.

Они опишут имущество и наложат на него арест для последующей реализации. Ипотечную квартиру продадут с торгов, даже если это единственное жилье. Залоговый автомобиль ожидает та же участь. Арестуют и все банковские счета должника. Если этих средств окажется недостаточно для удовлетворения требований кредитора, долг будет выплачиваться из зарплаты (до 50% ежемесячно).

Разумеется, работодатель получит соответствующее уведомление.

Но при определенных условиях суд с банком по кредиту может окончиться в пользу ответчика. Конечно, это не означает полное освобождение от финансовых обязательств, которые были нарушены.

Но, если ответчик будет действовать грамотно, можно рассчитывать на значительное уменьшение суммы долга.

Судебная практика знает немало примеров, когда представителю должника удавалось добиться льготных условий погашения кредита.

Клиентка одного из банков оформила два кредита и вскоре перестала вносить регулярные платежи по ним. Просрочки составили восемь и шесть месяцев соответственно. Банк подал в суд на взыскание кредита. Попутно выяснилось, что у этой гражданки имелось три непогашенных займа в других организациях.

Ответчица представила в суд документы, которыми подтверждалось, что первый кредит был взят ею для лечения ребенка-инвалида. Остальные займы она оформила с целью погашения текущей задолженности. Также женщина доказала, что находится в затруднительном финансовом положении. Суд встал на ее сторону, в итоге условия погашения кредитов были пересмотрены.

В частности, размер штрафов сократился на 70%[3].

Возможные варианты решения суда в пользу ответчика:

• реструктуризация займа, то есть пересмотр условий погашения на более выгодные для должника;
• снятие штрафных санкций (заемщика обязывают погасить только основной долг) или их значительное уменьшение;
• отсрочка исполнения требований кредитора.

Есть еще один способ минимизировать потери (пожалуй, самый «рабочий») — банкротство. Это оптимальный вариант при сумме задолженности, которая превышает стоимость имущества. Если суд признает должника несостоятельным, его собственность будет реализована, а остаток долга аннулируется. С этого момента у кредиторов больше не может быть никаких претензий по делу.

Если принятое решение суда не устроило ответчика, он имеет право подать апелляцию. Согласно ГПК РФ сделать это можно в течение месяца[4].

Что можно и нужно сделать, если банк подал в суд?

От правильности действий должника зависит исход процесса. Большую ошибку совершают те, кто, получив повестку, пытаются скрыться от правосудия: заседание пройдет и без участия ответчика, дело наверняка решится в пользу банка — и вскоре можно ждать визита приставов. Чтобы избежать этих неприятных последствий, нужно действовать активно и обдуманно.

Первое, что необходимо предпринять, если банк подал в суд за неуплату кредита, — ознакомиться с заявлением и другими материалами дела. Ответчик имеет на это полное право.

Оригиналы документов выносить из суда нельзя, но вы можете сделать копии. Главное, что представляет интерес, — это расчет суммы взыскания.

Иногда банки необоснованно завышают требования к ответчику, и этим можно воспользоваться, чтобы выиграть дело.

Анализ материалов требует высокой юридической грамотности. Не имея опыта в таких делах, трудно правильно составить возражение на исковое заявление. Шансы на успех существенно возрастут, если обратиться за помощью к кредитному адвокату. Он изучит документы и на основании детального анализа подготовит возражение или ходатайство о сокращении размера взыскания.

Кроме копий материалов дела стоит собрать все документы, способные подтвердить, что ваше финансовое положение ухудшилось с момента оформления кредита.

Это могут быть сведения с места работы об увольнении или сокращении заработной платы, справка с биржи труда, выписка из больницы (в случае болезни или травмы, приведшей к нетрудоспособности).

Подготовьте также квитанции о внесении платежей по кредиту и любые данные, свидетельствующие о том, что вы пытались решить проблему с задолженностью (например: заявление с просьбой о реструктуризации, переписка с сотрудниками банка). Все эти документы в руках опытного юриста поспособствуют успешному исходу дела.

Банкротство как способ избавиться от долгов

Мы уже упоминали о банкротстве как о законном способе освободиться от непосильных притязаний кредиторов. Это один из самых подходящих вариантов для тех, у кого образовалась большая задолженность.

Если она превысила 500 000 рублей, а период просрочки банку составил более трех месяцев, должник обязан сам подать на банкротство. При сумме долга до полумиллиона рублей должник вправе обратиться в суд с заявлением о признании себя банкротом.

Также это может сделать и кредитор.

Но юристы не рекомендуют доводить ситуацию до того, чтобы процедуру банкротства инициировал банк. Так исход вряд ли будет благоприятным для ответчика: он рискует потерять все свое имущество. Если взять дело в свои руки — а точнее, доверить его юристам, специализирующимся на списании долгов, — можно полностью избавиться от непогашенного кредита.

В случае признания должника банкротом суд назначит процедуру реализации имущества. Единственное жилье (если оно не в ипотеке или залоге), автомобиль, необходимый для работы, личные вещи, награды останутся в собственности гражданина. Остаток долга будет аннулирован, даже если это очень крупная сумма.

Если банк подал в суд за невыплату кредита, выиграть дело все же реально. Главное — найти юриста с большим опытом работы в этой сфере. Тогда велика вероятность, что размер взыскания уменьшат. А при крупной сумме долга лучшим выходом может стать процедура банкротства.

Источник: https://www.pravda.ru/navigator/sud-po-kreditu.html

Как подать в суд на должника?

Отказ возвращать долг даже при наличии расписки — ситуация распространенная.

Конечно, вы можете пытаться решить проблему мирными способами, но если больше нет желания слушать бесконечные обещания или же должник вообще перестал отвечать на звонки и сообщения, то лучшее решение — это подать на него в суд.

Помощь в подготовке всех необходимых документов окажет юрист. Также без поддержки специалиста не обойтись на всех этапах судебных разбирательств: он сделает все возможное, чтобы суд принял решение в вашу пользу.

Получи первичную консультацию от нескольких компаний бесплатно:
оформи заявку и система подберет подходящие компании!

По этой услуге подключено 72 компаний

Начать подбор в несколько кликов >

Возвращаем долг по расписке

Наличие расписки от должника — это уже половина успеха. Иногда бывает так, что даже довольно крупные суммы денег одалживают просто так, и тогда шансов на возврат практически нет (но об этом — чуть позже).

Если вы все же позаботились о получении расписки, можно смело идти в суд. Правда, мы рекомендуем сначала попытаться договориться с должником самостоятельно, так как судебные разбирательства — процесс не быстрый и не самый приятный. Но, конечно, если задолжавший не торопится возвращать деньги или же начал скрываться, без привлечения судебных органов чаще всего не обойтись.

В первую очередь нужно определиться, в какой суд вам идти — в мировой или районный? Это зависит от суммы долга: если она меньше 500 000 рублей, то подать заявление следует мировым судьям, а если больше — то в райсуд.

При этом нужно убедиться, что расписка составлена верно (иначе при обращении в судебные органы могут возникнуть проблемы). В этом документе обязательно должны присутствовать:

• ФИО и данные паспортов должника и кредитора;
• размер займа (сумма указывается не только цифрами, но и прописью);
• подтверждение передачи денежных средств с обязательством возврата;
• дата возврата долга;
• информация о процентах (если они предусмотрены) и об ответственности за просрочку;
• место и дата составления документа;
• подпись должника.

Также иногда в расписках присутствуют подписи свидетелей, которые могут помочь доказать, что деньги действительно были переданы. Однако, даже если в вашей расписке нет какого-либо из пунктов, не нужно расстраиваться раньше времени: это вовсе не означает, что подать на должника в суд не получится, просто придется собирать больше доказательств.

Как вернуть деньги через районный суд?

Если размер долга превышает 500 000 рублей, нужно подать заявление на должника в районный суд. Исковое заявление с приложениями (с квитанцией об оплате пошлины, распиской и др.

) необходимо сдать в канцелярию судебного органа.

Если нет возможности лично посетить канцелярию, можно направить иск почтой или через интернет (для входа в ГАС «Правосудие» потребуется учетная запись на Госуслугах).

На то, чтобы принять дело к производству или оставить иск без движения (если будут выявлены нарушения), судьям предоставляется 5 дней. Затем начнется непосредственно судебное разбирательство (в том числе, заседания по делу, на которых нужно присутствовать).

В ходе рассмотрения дела следует аргументировано изложить свою позицию и представить все имеющиеся доказательства.

Как правило, принять решение судья должен не позднее чем через два месяца, но на практике этот срок нередко увеличивается (например, если нужно провести экспертизу или стороны не приходят на заседания).

Важно! Обращаться в судебные органы можно в течение 3 лет с момента возникновения просрочки. Если 3 года уже прошло, заявление будет принято к рассмотрению, однако должник вправе заявить об истечении срока исковой давности (следовательно, добиться победы у заявителя уже не получится).

Завершается процесс вынесением судебного решения.

Однако рассчитывать на то, что деньги сразу же вам вернутся, конечно, не стоит. Во-первых, должнику предоставляется один месяц на подачу апелляции (есть вероятность, что решение будет оспорено).

Во-вторых, даже если задолжавший не будет оспаривать решение, кредитору нужно получить исполнительный лист и обратиться к судебным приставам (ФССП занимается взысканием долгов в принудительном порядке).

Как вернуть долг через мировой суд

Напомним, что к мировым судьям обращаемся в том случае, если сумма долга не превышает 500 000 рублей. Долг будет взыскиваться в порядке приказного производства. Вам нужно подать заявление о выдаче судебного приказа в мировой суд и приложить к нему документы, подтверждающие недобросовестное поведение должника. Также необходимо оплатить пошлину.

Затем мировой судья вынесет судебный приказ, который выступает в качестве исполнительного документа (т.е. с ним можно сразу обращаться к приставам для принудительного взыскания долга).

Плюс заключается в том, что такой приказ выносится довольно быстро (на это у мирового суда есть 5 дней после поступления заявления). Кроме того, проведение заседаний по делу не предусмотрено.

Заявителю приказ будет выдан через 10 дней после вынесения.

Правда, существует один недостаток: должник вправе в течение 10 дней потребовать отмены приказа, причем это происходит просто по его заявлению (никакие аргументы приводить не нужно, достаточно одного желания).

Если приказ будет отменен, то придется обращаться в районный суд и взыскивать долг в порядке искового производства.

Через мирового судью взыскать деньги после отмены приказа можно только в том случае, если размер долга не превышает 50 000 рублей.

Важно! Чаще всего мировые судьи выносят приказы только по тем долгам, которые являются «бесспорными». Если в расписке есть какие-либо недостатки, неточности и т.д., то с большой долей вероятности придется все равно обращаться в районный суд.

Что делать, если нет расписки?

Больше всего проблем с возвратом долга возникает в том случае, если вы не взяли расписку с должника. Практически ничто не мешает ему сказать, что он видит вас впервые и вообще никогда не занимает деньги.

Однако при наличии хоть каких-то доказательств попытаться вернуть деньги через суд все же возможно (несмотря на активное сопротивление должника). Рассмотрение дел в подобных ситуациях происходит в порядке искового производства (т.е. просто получить судебный приказ не получится).

В качестве доказательств при отсутствии расписки могут выступать:

• переписка по электронной почте, в социальных сетях и мессенджерах;
• SMS-сообщения;
• записи телефонных разговоров;
• справки из банка, подтверждающие денежные переводы должнику.

Нужно обратить внимание, что если нет расписки, то привлекать свидетелей, которые, например, видели, как вы передавали деньги, не допускается. Другие доказательства должны обязательно содержать указание на конкретные суммы и даты. При предоставлении в судебные органы материалы (например, переписку с телефона) нужно заверить у нотариуса.

В целом, судебные разбирательства по подобным делам проходят стандартно: взыскатель подает заявление, стороны участвуют в судебных заседаниях и затем получают решение. Если суд примет решение в вашу пользу, то для взыскания денег с должника (как и при наличии расписки) потребуется получить исполнительный лист и с ним обратиться в ФССП.

Подведем итоги.

Взыскать долг через суд возможно, однако этот процесс не всегда проходит беспроблемно, особенно если должник различными способами пытается избежать возврата денежных средств.

Чтобы не тратить время напрасно и вообще не лишиться возможности взыскания, лучше сразу же (как только вы поняли, что возвращать деньги вам никто не собирается) обращаться за профессиональной правовой поддержкой к юристу.

Источники:

ГПК РФ. Статья 121. Судебный приказ

ГПК РФ. Глава 12. Предъявление иска

Источник: https://rtiger.com/ru/journal/kak-podat-v-sud-na-doljnika/

Судебное взыскание долгов: как вернуть свои деньги?

29 января 2021 в 11:35

В ситуации, когда должник не погашает свои долги добровольно, возможно взыскание долга через суд (судебное взыскание). В статье мы поговорим о нюансах процесса и о том, как взыскать долг в судебном порядке.

Судебное взыскание: основные моменты

Судебный приказ и судебное решение

Взыскание задолженности в суде: подача иска

Судебное взыскание: чем поможет юрист

Первое важное правило – не пропустите срок исковой давности.

Этот срок, по общему правилу, составляет три года со дня, когда долг должен был быть возвращен.

Если вы действуете в своих собственных интересах как физлицо, обращаться за возвратом ваших денежных средств нужно в суды общей юрисдикции.

Если вы действуете как индивидуальный предприниматель или представляете юрлицо и долг перед вами возник в ходе осуществления именно предпринимательской деятельности у такого же предпринимателя и юрлица, такой спор относится к компетенции арбитражных судов.

Судебный приказ и судебное решение

Взыскать долг через суд можно путем получения судебного приказа либо путем получения судебного решения по иску.

Рассмотрим особенности получения приказа.

Получение судебного приказа в судах общей юрисдикции

Судебный приказ – вид акта, который принимается судьей без приглашения сторон в суд и без заслушивания их пояснений. Соответственно позиция доносится до судьи исключительно с помощью поданного заявления.

Для рассматриваемого порядка существует обязательное условие: сумма долга не более 500 000 рублей (если больше, воспользуйтесь исковым производством).

Выдачу судебных приказов осуществляют мировые судьи. С точки зрения территориального расположения мирового суда, по общему правилу, обращаться нужно по месту жительства вашего должника.

Мне нужна консультация по взысканию долгов

В заявлении нужно отразить следующую информацию:

• в какой суд оно подается;
• кто является взыскателем, с указанием места жительства (нахождения);
• кто является должником, с указанием места жительства (нахождения), а для гражданина-должника – даты и места рождения, места работы (если эта информация известна);
• сформулированное требование о взыскании долга с приведением соответствующей аргументации;
• документы, доказывающие, что имеется задолженность;
• перечень приложений.

Заявление нужно подписать и приложить к нему документы, бесспорно свидетельствующие о наличии перед вами задолженности (например, расписку или справку, выданную работодателем и подтверждающую наличие и размер долга перед работником, копию трудового договора между работником и работодателем), а также документ об оплате госпошлины.

Преимущества судебного приказа

К числу преимуществ рассматриваемого порядка относится оперативность (приказ выносится в течение 5 дней после получения судом соответствующего заявления), а также особое свойство судебного приказа, который одновременно выполняет функции исполнительного документа (нет необходимости отдельно получать исполнительный лист).

Но судебный приказ может быть отменен по формальным основаниям. Для этого должнику достаточно представить свои возражения в суд в течение 10 дней со дня его получения, то есть просто выразить свое несогласие без какой-либо аргументации.

Судебный приказ в арбитражном суде

В арбитражных судах судебный приказ также выносится судьей единолично, при обязательном соблюдении условия о сумме долга (лимит не должен превышать 500 000 рублей).

Правила составления заявления в целом схожи с правилами, указанными выше. Более подробные данные нужно указывать о взыскателе (дополнительно нужно указать ИНН, ОГРН, банковские и другие необходимые реквизиты) и должнике (дополнительно нужно указать дату и место рождения, место работы (если они известны) и один из идентификаторов (к примеру, ИНН).

Мне нужна консультация по взысканию долгов в суде

Обращаться нужно в арбитражный суд первой инстанции по месту жительства должника (например, Арбитражный суд города Москвы, Арбитражный суд Омской области).

Преимущества приказного производства в арбитражных судах (и минусы)

Приказное производство в рамках системы арбитражных судов имеет схожие с системой судов общей юрисдикции плюсы и минусы: судебный приказ выносится достаточно быстро (в течение 10 дней), но может быть отменен при направлении должником формального несогласия с ним.

Если приказ отменен (хоть в рамках системы судов общей юрисдикции, хоть в рамках системы арбитражных судов), следует воспользоваться порядком искового производства.

На нашем сайта Вы можете скачать бланки документов:

Заявление об отмене судебного приказа

Заявление о выдаче судебного приказа на взыскание алиментов на несовершеннолетних детей

Исковое заявление о взыскании задолженности

Исковые заявления предъявляются в мировой суд (если долг до 50 000 рублей) или в районный суд (если сумма долга больше). По общему правилу, территориальная подсудность определяется, как и при подаче заявления в соответствии с приказным порядком.

В исковом заявлении отражаются следующие данные: в какой суд подается иск; кто подает иск (Ф.И.О.

, место жительства); с кого взыскивается долг (для физического лица – Ф.И.О.

и место жительства; для организации – наименование и адрес); ваши требования с приведением аргументации; доказательства, их подтверждающие; информацию о предпринятых действиях, направленных на примирение, если такие попытки имели место быть (к примеру, велась переписка); перечень приложений к иску.

Заказать индивидуальное исковое заявление

Исковое заявление нужно подписать. К нему прикладывается документ об уплате госпошлины, а также почтовые документы о направлении остальным участникам дела копий иска с приложениями, которых у иных участников нет.

В арбитражных судах

Иск подается в тот же суд, что и при подаче заявления на выдачу судебного приказа. Требования иска и приложениям к нему аналогичны вышеуказанным требованиям к иску в рамках системы судов общей юрисдикции. Особенностью подачи иска в арбитражный суд является обязательность досудебного порядка (т.е.

направления претензии) и приложение документов о его соблюдении к заявлению.Когда решение суда вступило в силу, нужно получать исполнительный лист для взыскания как самостоятельный документ, поскольку в этом случае решение суда свойствами исполнительного документа не обладает.

Заявления можно относить лично в суд, отправлять по почте либо направлять в электронном виде посредством заполнения специальных форм на сайтах судов.

https://www.youtube.com/watch?v=elmAeCZRqvs

Размеры госпошлин можно рассчитать с помощью специальных сервисов на сайте судов.

Мне нужен юрист в арбитражный суд

Вам также может быть интересно:

Если нет денег на суд? Судебное инвестирование!

Кредитная амнистия для граждан – 2021
Что нельзя делать гражданину перед своим банкротством

Адвокатское бюро “Правовая гарантиЯ” предлагает целый спектр услуг по данному направлению:

Действуем в рамках законодательства Российской Федерации и используем только легитимные способы и меры взыскания задолженности.Поможем взыскать долг через суд на любой стадии производства!

Источник: https://sibadvokat.ru/statiy/sudebnoe-vzyskanie-kak-vzyskat-dolg-cherez-sud

Взыскание долгов с физических лиц – как вернуть долг за 7 шагов

В чем особенности возврата долга с физических лиц в досудебном порядке? Как взыскать долг с физ. лица в упрощенном порядке? Как проходит взыскание долга с ИП судебными приставами?

Привет всем, кто заглянул на огонёк! С вами Денис Кудерин – эксперт популярного интернет-ресурса «ХитёрБобёр».

Тема моей сегодняшней статьи – взыскание долгов с физических лиц. Материал будет актуален для всех, кто когда-нибудь брал или давал деньги взаймы.

Дочитавших публикацию до конца ожидает гарантированный бонус – список компаний, которые помогут получить долги, плюс полезные советы экспертов.

1. В чем особенности взыскания долга с физических лиц?

Помните народную мудрость – «занимаем чужие деньги, а отдавать приходится свои»? Так вот, чтобы возврат долга не стал для вас и ваших должников непосильным бременем, нужно подходить к этому вопросу цивилизованно, разумно и трезво.

Желательно помнить при этом ещё одно мудрое высказывание, на этот раз китайское – «прежде чем войти в незнакомый дом, подумай, сможешь ли выйти». Эти слова приложимы и к должникам, и к кредиторам.

Перед тем, как брать и давать в долг, стоит хорошенько подумать – целесообразно ли такое мероприятие, не повлечёт ли оно за собой непредвиденные последствия в виде споров, конфликтов, судебных разбирательств, резкого снижения уровня жизни и прочих непрятностей.

Беда в том, что учесть все факторы обычному человеку не всегда под силу. Вот и выходит, что взятый на пару недель долг превращается в обременительное обязательство, а отдача растягивается на месяцы, а то и годы.

Поговорим немного о причинах, по которым образуются непогашенные задолженности.

Перечислим основные из них:

• финансовая безграмотность – люди попросту не в курсе, каковы их реальные доходы и расходы;
• подписание кредитных соглашений без изучения условий и сроков;
• жизнь не по средствам, бессмысленные разовые траты, ненужные покупки;
• непредвиденные обстоятельства – так называемый «форс-мажор».

Знатоки советуют каждому разумному человеку иметь финансовую «подушку безопасности» на случай неожиданных ситуаций. Совет хороший, но не для всех выполнимый. Обычно в долг занимают тогда, когда остальные пути изыскания средств себя исчерпали, в том числе резервные.

Дополнительные подробности – в статье «Возврат долгов».

В чём особенности взыскания средств с физических лиц?

Сразу предупрежу, что говорить о взыскании как об официальной процедуре можно только тогда, когда процедуру денежного займа можно подтвердить официально.

В случае, если вы занимали у банка, всё понятно – кредит без договора просто не выдадут. Если же долг берётся у частного лица, то факт такой процедуры доказывает расписка, составленная в двух экземплярах (желательно) и не больше 3 лет назад. О том, как взыскать долг по расписке, на сайте есть отдельная публикация.

Если расписки нет, ситуация осложняется, но и в этом случае пути решения вопроса существуют. Главное – это получить признание должника в факте существования долга. Доказательствами служат показания третьих лиц, цифровые и электронные свидетельства, устная речь, записанная на диктофон и т.д.

Тем не менее, рядовым кредиторам – имеются в виду люди без юридического образования и знакомств в правоохранительных структурах – бывает непросто взыскать свои «кровные» с недобросовестных должников. Это тяжело и психологически, и физически.

Однако не стоит отчаиваться. Если вам должны, и вы хотите вернуть долг цивилизованными методами – действуйте прагматично, хладнокровно, планомерно и обязательно читайте наши дальнейшие рекомендации и советы.

На сайте есть обзорная статья по этой теме – «Взыскание долгов».

2. Какие бывают методы взыскания долгов с физических лиц – 3 основных метода

Есть много способов возвратить долги с физических лиц – мы будем рассматривать только законные и гуманные варианты.

Самый эффективный способ – суд, он же наиболее долгосрочный и иногда довольно затратный. По справедливости, судебные издержки должен оплачивать сам должник, но для этого истец должен оформить отдельное исковое заявление.

Ещё один вариант – привлечение третьих лиц. Кредитор оформляет переуступку прав требования долга третьим лицам – профессиональным взыскателям задолженностей.

И третий способ – досудебное урегулирование спора. Должник и кредитор договариваются об отсрочке возврата, пересмотре условий и других вариантах решения проблемы. Иначе говоря, они расходятся полюбовно, не доводя дело до суда.

А теперь подробно о каждом методе.

Метод 1. Внесудебное урегулирование спора

Для начала кредитору нужно убедить должника в том, что отдавать деньги всё равно придётся и лучше сделать это без привлечения судебных органов.

Попробуйте понять мотивы должника. Возможно, его финансовое положение действительно затруднительное, и возврат долга в срок невозможен по объективным причинам.

В этом случае договоритесь о переносе «часа икс» на более позднее время или возврате суммы по частям. Оформлять такие договорённости нужно в виде официальных документов.

Угрозы и психологическое давление – это, конечно, эффективные приёмы, но в цивилизованных странах они признаются противозаконными.

Больше сведений по этой теме вы найдёте в статье «Досудебное взыскание долгов».

Метод 2. Взыскание долгов путем обращения в суд

Суд – это почти 100% гарантия возврата средств. При условии, конечно, что факт передачи денег в долг доказан. В качестве истцов по делу о возврате задолженности выступают рядовые граждане, коммерческие компании, банки и коллекторы.

Если суд выносит решение в пользу кредитора, ему выдаётся исполнительный лист, по которому долг получают либо самостоятельно (если сумма не превышает 25 000 руб.), либо через службу судебных приставов.

Иногда исполнительный документ передают по месту работы должника – в бухгалтерию, где происходит списание финансов с заработной платы заёмщика.

Есть и другой механизм взыскания долга с физлиц. Он именуется «приказное производство». Такие дела рассматриваются гораздо быстрее, без судебных разбирательств, а их результат оформляется не в виде исполнительного листа, а в виде приказа о принудительном взыскании долга.

Приказное производство возбуждается на основании следующих документов:

• соглашения между сторонами, заверенного нотариусом;
• официальной расписки о выдаче денег в долг;
• договора об оплате продукции или услуг.

Потребуются также неоспоримые доказательства о нарушении обязательств должника. Заявление подаётся кредитором в мировой суд по месту жительства должника.

Полезная ссылка по смежной тематике – «Взыскание долгов через нотариуса».

С июня 2021 банковские кредитные долги с физических лиц (до 100 000 рублей) взыскиваются в упрощённом порядке без проведения судебных заседаний. Правда, для вынесения положительного решения требуется признание задолженности самим должником.

Метод 3. Продажа долга третьим лицам

Кредитор может переуступить (юридический термин) долг третьим лицам – а точнее, коммерческим компаниям, которые профессионально занимаются долговыми обязательствами. Такие организации, а заодно и их служащие, называются коллекторами.

Правда, за свои услуги эти люди берут определённую (и весьма немаленькую) плату в размере половины долга. Переуступать права коллекторским организациям особенно любят банковские учреждения. Среди физических лиц такая практика непопулярна – не знаю, к счастью или к сожалению.

В таблице плюсы и минусы каждого из методов представлены наглядно:

О том, как происходит взыскание долгов с юридических лиц, читайте в соответствующей публикации.

3. Как вернуть долг с физического лица по расписке – пошаговая инструкция

Переходим к практике.

Если ваш должник категорически отказывается или просто не спешит возвращать долги, нужно предпринять несколько обязательных шагов, действуя при этом строго в рамках существующего законодательства.

Шаг 1. Составляем претензию и отправляем письмо с уведомлением должнику

Первый этап – составление письменной претензии. Этот документ будет служить основанием для подачи иска по задолженности, поэтому составить его нужно строго по форме.

Помимо требования вернуть долг, следует указать срок возврата средств, если таковой не был указан в расписке. Обычно это 1 календарный месяц с момента предъявления претензии.

Для пущей убедительности упомяните, что если деньги не будут возвращены, вы будете защищать свои права кредитора в судебном порядке.

Шаг 2. Подготавливаем документы, подтверждающие факт наличия задолженности

Претензия отправлена, её копия хранится у вас, оригинал передан должнику. Однако с его стороны нет никаких попыток вернуть долг. Молчит как рыба, на телефонные звонки не отвечает.

Дальнейший шаг – подготовка доказательств, подтверждающих задолженность.

Доказательствами выступают:

• расписка, подписанная должником;
• свидетельские показания;
• переписка по электронной почте;
• переписка по СМС;
• обмен сообщениями в соцсетях;
• аудиозаписи соответствующего содержания.

Чем больше свидетельств собрано, тем лучше.

Вы перевели другу 50 тысяч рублей в долг с карточки, но расписки не составили. Но зато у вас имеется СМС, в котором должником подтверждается факт передачи ему денег: «спасибо, Юра (Петя, Вася), что ты меня выручил. Взятые в долг 50 тыс. я верну тебе в течение месяца, не беспокойся». Современные суды признают такие доказательства.

Источник: https://hiterbober.ru/legal-assistance/vzyskanie-dolgov-s-fizicheskih-lic.html

Как подать в суд на организацию-должника: пошаговая инструкция

Время чтения 6 минутСпросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Подать в суд на организацию-должника – оправданно, когда долг явно погашать не собираются, «кормят завтраками» или оспаривают задолженность. Наличие у юридических лиц текущей дебиторской и кредиторской задолженности – нормальное явление.

Но если объем долгов растет, постоянно допускаются просрочки и должник ничего не может предложить, кроме как подождать, не стоит рисковать.

Обращение в суд способно действенно повлиять на добровольное погашение долга, а если с этим есть проблемы, без решения суда вы все равно не сможете добиться взыскания.  

Общая для всех случаев схема взыскания:

1. Обязательно соблюдаем досудебный порядок разрешения спора – направляем претензию и ждем положенный срок ответа.
2. Если вопрос долга не разрешен, определяем суд, в который следует обратиться, готовим и направляем заявление.
3. Посещаем судебные заседания, добиваемся положительного решения о взыскании.
4. Получаем исполнительный лист и направляем его приставам для возбуждения исполнительного производства.
5. При установлении неплатежеспособности решаем вопрос о подаче заявления о признании должника банкротом.

Досудебный порядок

Досудебный порядок урегулирования спора обязательно необходимо соблюсти. Иначе суд не примет дело к рассмотрению. Это правило работает независимо от того, кто кредитор – юридическое или физическое лицо.

Для подготовки дела к судебному рассмотрению одних переговоров и переписки недостаточно. Необходимо направить должнику официальную письменную претензию – требование о погашении долга.

В претензии необходимо четко и конкретно сформулировать такое требование: что именно должен сделать должник, в какой сумме, из чего она складывается (расчет), на основании чего возник долг, какой срок отводится должнику на выполнение требования и ответа на претензию.

Порядок направления претензии обычно приводится в договоре, и тогда нужно четко его соблюсти. Если договора не было или претензионное разрешение спора в нем не указано, следует обращаться к нормам закона. По закону ответ на претензию должен быть направлен в 30-дневный срок.

Итак, на досудебном этапе необходимо направить претензию и дождаться ответа или истечения срока на ответ.

Скачать образец претензии на возврат денежных средств

Выбор суда и подготовка заявления

Если в своем ответе должник отказался погасить долг, оспаривает его, либо вообще не дал никакого ответа, можно готовиться к суду. На этом этапе необходимо определиться с подсудностью и формой заявления, а также подготовить материалы для направления в суд.

Подать в суд на должника юридического лица можно только в арбитражный суд. Если речь идет о взыскании, которое относится к требованиям, перечисленным в ст. 229.2 АПК РФ, для обращения готовится заявление о выдаче судебного приказа. В иных случаях необходимо составлять исковое заявление.

Если кредитор – физическое лицо, обращаться следует в суд общей юрисдикции. И нужно установить, может ли рассмотреть заявление мировой судья (ст. 23 ГПК РФ), или же дело подсудно районному суду.

Если возможно обращение к мировому судье, определяется форма заявления – иск или заявление о выдаче судебного приказа. Взыскания, по которым может быть выдан приказ, перечислены в ст. 122 ГПК РФ.

По всем остальным требованиям нужно готовить исковое заявление.

В конечном итоге определяется суд (наименование суда), который вправе рассмотреть ваше требование. В арбитражном процессе это делается по правилам ст. ст. 35-38 АПК РФ, а в гражданском – ст. ст. 28-32 ГПК РФ.

Готовим заявление:

1. Важно соблюсти все процессуальные требования к заявлению: о выдаче приказа – ст.124 ГПК РФ или ст. 229.3 АПК РФ, исковое заявление – ст. 131 ГПК РФ или ст. 125 АПК РФ.
2. В заявлении обязательно указываются:

• размер и структура требований (сумма задолженности, из чего она складывается, дополнительные требования – неустойка, убытки и пр.);
• основания требований (такой-то договор, такая-то норма закона);
• подтверждения требований – доказательства, которые подтверждают долг, неустойку, убытки и т.д.

Скачать исковое заявление в суд на должника (образец)

Если претензия была подготовлена хорошо, в иск достаточно будет включить ее текст – правовая позиция и доказательства вряд ли изменятся.

Направление материалов в суд

Перед отправкой материалов в суд необходимо:

1. Оплатить госпошлину. Она рассчитывается согласно ст. 333.19 (суды общей юрисдикции) и ст. 333.21 (арбитраж) Налогового кодекса РФ.
2. Заверить и направить копии всех материалов должнику (арбитражное дело) или приобщить их к заявлению.

Направление заявления в суд возможно по почте, лично (в канцелярию суда) или в электронной форме.

Начало судебного процесса

Как только о направлении в суд заявления станет известно должнику, он, скорее всего, примет определенные меры для оспаривания требований или уменьшения их размера. Он вправе представить свой отзыв на иск (возражение) и заявить встречные требования. Если же речь идет о выдаче судебного приказа, ответчик вправе практически сразу его отменить – придется готовить и подавать иск.

В целях обеспечения исполнения решения суда, то есть для обеспечения реального погашения долга, можно подготовить заявление о принятии судом обеспечительных мер (только в исковом судопроизводстве).

Обычно речь идет об аресте имущества должника, его счетов и денежных средств. Но следует помнить, что если дело выиграть не удастся, бывший ответчик сможет предъявить свой иск и взыскать уже с вас убытки от обеспечительных мер.

Необходимо заранее оценить такой риск.

Получение судебного решения

Если вам удастся выиграть процесс, необходимо будет помимо судебного решения получить исполнительный документ. В приказном производстве приказ – это и решение, и исполнительный документ.

Принудительное взыскание возможно только через судебных приставов – они возбуждают производство и проводят соответствующие мероприятия. При условии, что должник – действующее юридическое лицо и ведет активную деятельность на рынке, взыскать долг обычно нетрудно.

Проблемы возникают, когда у должника предбанкротное состояние, он уже в стадии банкротства или быстро ликвидировался.

Источник: https://law03.ru/society/article/kak-podat-v-sud-na-organizaciyu-dolzhnika